En tant que représentants en épargne collective et marchés dispensés (Flavio), Flavio et moi sommes règlementés par l’Autorité des Marchés Financiers et la Chambre de la Sécurité Financière.

Notre but est de créer une relation de confiance avec chacun de nos clients et de les conseiller dans les services financiers personnels, afin de les aider à atteindre leurs objectifs et ultimement une sécurité financière.

Alors à quoi pouvez-vous vous attendre lorsque vous décidez de travailler avec nous?

Nous commençons chaque rencontre avec de nouveaux clients par une analyse de leurs besoins financiers complète. Afin de bien comprendre votre portrait d’investisseur (euse), il est important d’avoir une vision globale de vos affaires et donc nous vous posons quelques questions qui nous permettent de mieux vous définir, entre autres :

• Quelle est votre connaissance en placements?
• Quel aspect de votre vie actuelle vous est le plus cher?
• Quelle nouvelle aptitude voudriez-vous acquérir?
• Avec qui aimeriez-vous passer plus de temps?
• Où aimerez-vous le passer?

Puis, nous parlons objectifs : court, moyen et long-terme. Lorsque nous exécutons un plan d’investissement, l’analyse de vos objectifs financiers nous permet de mettre en place un horizon du placement et tolérance au risque adéquats à vos besoins. Ce sont ces valeurs qui nous permettent de bâtir votre portefeuille et distinguer quels types de produits financiers sont les plus appropriés pour vous. D’autres types de questions nous aident à décortiquer le tout, par exemple :

• À quoi ressemblera votre retraite?
• Quand envisagez-vous de la prendre?
• Combien vous coutera-t-elle?

Ce type de questions vous aidera également à verbaliser vos besoins, désirs et objectifs financiers. Il est important de garder en tête que la retraite et la sécurité financière peuvent signifier différentes choses, selon les individus.

Enfin, une fois cette analyse de besoins financiers complétée, nous vous la présentons en vous offrant nos explications et nos résultats correspondants à l’information recueillie.

Nous croyons sincèrement que l’écoute est une valeur indispensable dans notre domaine. Flavio et moi offrons à nos clients une continuité de services tout au long de leurs parcours financiers. Nous restons à l’écoute de vos besoins tout en établissant des rencontres de suivi selon vos étapes de vie atteinte (changement d’objectifs ou avoir net, état civil, naissance d’enfant, décès, succession, affaires, etc.) 

Les commentaires contenus dans le présent document constituent une discussion générale sur certaines questions qui ne sont considérées qu’à titre d’information générale et ne doivent pas être considérés comme des conseils fiscaux ou juridiques. Veuillez obtenir des conseils professionnels indépendants, dans le contexte de votre situation particulière. Ce texte /vidéo a été conçue et produite par Flavio et Violetta Vani, conseillère en fonds d’investissement chez Investia Services financiers inc., et ne reflète pas nécessairement l’opinion d’Investia Services financiers inc. Les informations contenues dans cet article proviennent de sources que nous croyons fiables, mais nous ne pouvons garantir leur exactitude ou leur fiabilité. Les opinions exprimées sont basées sur une analyse et une interprétation datant de la date de publication et sont sujettes à changement sans préavis. De plus, ils ne constituent pas une offre ou une sollicitation d’achat ou de vente de titres. Les fonds communs de placement sont offerts par l’entremise d’Investia Services financiers inc. Les commissions, les commissions de suivi, les frais de gestion et les frais peuvent tous être associés aux placements dans les fonds communs de placement. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé peut ne pas se répéter.